EU vill ha ny regulator för bitcoin och kryptovaluta

Senast uppdaterad: 22 augusti 2022

Europeiska unionen är på väg att inrätta en helt ny regulator för att få ett bättre grepp om kryptovaluta och dess industri. Denna tillsynsmyndighet kommer att ansvara för hela unionen.

En del av anti-penningtvätt

Tillsynsmyndigheten, som ännu inte har utsetts, måste falla under AML, en förkortning för anti-penningtvätt. Detta är ett brett paket av EU:s politik mot penningtvätt. AML inkluderar också paketet Markets in Crypto Assets och den kontroversiella förordningen om överföring av medel.

I juli förra året delade EU-kommissionen ett förslag till det sjätte AML/CFT-direktivet, eller AMLD6. Europeiska rådet publicerade sin version i juni. Efter sommaruppehållet i augusti är det EU-parlamentets tur. Efter godkännande ska de tre EU-organen förhandla om själva genomförandet.

Överenskommelse om andan i kryptovalutalagstiftningen

De tre organen verkar vara överens om den riktning den nya lagstiftningen ska ta, nämligen minskningen av penningtvätt genom direkt tillsyn av kryptoföretag i EU.

Egentligen, när det gäller reglering av kryptovalutor, har Europaparlamentet alltid varit det mest aggressiva av de tre organen. Därför är det osannolikt att parlamentet kommer att motsätta sig skapandet av en ny kryptoregulator.

Kryptoföretag blir leverantörer av finansiella tjänster

Tillsynsmyndigheten, även kallad "Anti-Money Laundering Authority" eller "AMLA", kommer åtminstone att kontrollera "riskfyllda" kryptoföretag direkt som leverantörer av finansiella tjänster. Åtminstone är det vad kommissionens och rådets inlämnade versioner säger.

"Tillsyn på EU-nivå som består av en hub-and-spoke-modell - dvs en tillsynsmyndighet på EU-nivå som är behörig för direkt tillsyn av vissa finansiella institut (FI), indirekt tillsyn/samordning av andra finansinstitut och en samordnande roll för tillsyn av den icke-finansiella sektorn som ett första steg.”

Från medlemsstaterna till Europa

En gränsöverskridande tillsynsman förändrar mycket i den nuvarande situationen. Tidigare AML-direktiv från 2015 och 2018 ställer upp standarder för medlemsländerna att samla in och tillgängliggöra data, till exempel information om verkligt ägande av företag.

Tänk till exempel på hur Nederländerna kräver att alla kryptoföretag har en (betald) registrering hos De Nederlandsche Bank. För att komma in i detta register måste företag följa en specifik uppsättning regler, som endast gäller för kryptoföretag som vill erbjuda sina varor i Nederländerna (så detta gäller även internationella företag som Binance).

Andra länder har andra regler, så kryptoföretag måste göra en separat ansökan i varje EU-land.

Bra för europeiska kryptoföretag

De olika kryptoföretagens juridiska avdelningar arbetar övertid på grund av fragmenteringen, åtminstone om de vill göra affärer i andra europeiska länder.

I det avseendet verkar det bättre för kryptoindustrin att det ska finnas en regulator i Europa istället för att varje land har sin egen regulator. Om det är bra eller dåligt beror också på kraven och kostnaderna.

AMLD5 angav att medlemsländerna bör behandla kryptobörser som finansiella institutioner. Men det genomförandet överlämnades till medlemsstaterna. Vissa länder tolkade dessa regler annorlunda än andra. Nederländerna var som alltid klassens goa pojke, genomförde snabbt registreringen hos DNB.

Pågående förhandlingar

Det är ännu inte 100 % klart när den nya europeiska tillsynsmyndigheten kan börja. Detta beror på förhandlingarna mellan Europaparlamentet och de efterföljande trepartsmötena där kommissionen är inblandad. Genomförandet av förordningen, inklusive bemanningen av tillsynsorganet, kommer att ta år. Men det verkar litet tvivel om att en sådan regulator kommer ändå.

Författare
  • Florian Feidenfelder

    Florian Feidenfelder är en erfaren kryptovalutahandlare och teknisk analytiker med över 10 års praktisk erfarenhet av att analysera och investera i digitala tillgångsmarknader. Efter att ha tagit sin kandidatexamen i finans från London School of Economics arbetade han för stora investeringsbanker som JP Morgan och hjälpte till att bygga handelssystem och riskmodeller för blockchain-tillgångar.

    Florian grundade senare Crypto Insights, ett ledande forskningsföretag som tillhandahåller handlingskraftig intelligens om kryptoinvesteringar till hedgefonder och familjekontor över hela världen. Han är författare till bästsäljaren "Mastering Bitcoin Trading" och har varit med i framstående publikationer som Wall Street Journal, Bloomberg och Barrons för sina insikter om blockchain-teknologier.

    Med omfattande kunskap som sträcker sig över Bitcoins tidiga dagar till dagens explosiva DeFi-landskap, lånar Florian ut sin verkliga expertis för att vägleda både nya deltagare och erfarna proffs i att utnyttja den välståndsskapande potentialen hos kryptohandel samtidigt som den effektivt hanterar dess inneboende volatilitetsrisker.

fel: Alert: Innehållet skyddas !!